Boiko Wealth Management

Фінансові консультації

Персональні рішення для ваших сімейних фінансів

Наведіть лад у сімейних фінансах і отримайте зрозумілий план дій

Консультує Олена Бойко, директорка Boiko Wealth Management GmbH. Розберемо одне питання за 45 хвилин або впродовж шести зустрічей вибудуємо фінансову стратегію сім’ї. Ви платите за консультацію напряму, продуктів на ній ми не продаємо.

Обговорити одне питання Обрати супровід

Кому підходить консультація

Консультація допоможе, якщо ви хочете розібратися з однією з таких тем:

  • сімейний бюджет і регулярні витрати;
  • фінансовий резерв;
  • кредити й боргове навантаження;
  • фінансовий захист сім’ї;
  • підготовка до купівлі нерухомості: огляд вашої ситуації та варіантів фінансування;
  • пенсійне планування й накопичення капіталу. Розберемо ваші цілі та варіанти накопичення, зокрема через фонди та ETF. Підбір конкретних фондів — окремий крок;
  • аналіз одного наявного фінансового договору, наприклад страховки, укладеної в Німеччині;
  • фінансова підготовка до важливого життєвого рішення.

Не підходить, якщо

  • вам потрібна податкова чи юридична консультація;
  • ви вже знаєте, який договір хочете укласти. Тоді почніть з ознайомчої бесіди : обговоримо ваші цілі й наступні кроки.
Забронювати консультацію

Два формати: Фінансовий фокус і Сімейна фінансова стратегія

Фінансовий фокус

Одне питання — 45 хвилин — конкретні наступні кроки

150 €

1 × 45 хв · з ПДВ 19 %

Ціна до підвищення у 2027 році.

Маєте фінансове питання, яке давно відкладаєте? На персональній консультації ми зосередимося на одній темі, яку ви оберете, розберемо вашу поточну ситуацію й визначимо можливі варіанти подальших дій. Перед зустріччю ви заповните коротку анкету й сформулюєте головне питання. Так ми використаємо 45 хвилин якнайкраще.

Обрати тему й забронювати консультацію

Що ви отримуєте

  • фахову оцінку вашого питання;
  • розуміння можливих варіантів;
  • 2–3 конкретні наступні кроки;
  • короткий письмовий підсумок зустрічі.
Як проходить консультація
  • 5 хв — уточнюємо питання й бажаний результат;
  • 15 хв — аналізуємо інформацію, яку ви надали;
  • 15 хв — обговорюємо можливі варіанти дій;
  • 10 хв — визначаємо наступні кроки.

Що не входить у вартість

  • комплексна перевірка всіх фінансових договорів;
  • детальні багаторівневі розрахунки;
  • добір і порівняння кількох фінансових продуктів;
  • укладання договорів страхування, інвестування чи фінансування;
  • юридична або податкова консультація.

Якщо після першого розбору знадобиться додаткова робота, її обсяг і вартість погоджуємо окремо.

Рекомендуємо для комплексної роботи

Сімейна фінансова стратегія

Шість індивідуальних консультацій, щоб системно впорядкувати сімейні фінанси

750 €

6 × 45 хв · з ПДВ 19 %

зараз ви бронюєте першу зустріч

Пакет потрібно використати протягом шести місяців від дати купівлі.

Цей формат підходить, якщо ви хочете побачити повну фінансову картину сім’ї, визначити пріоритети й скласти персональну стратегію. Супровід складається з шести індивідуальних зустрічей по 45 хвилин. Зміст і послідовність зустрічей ми підлаштовуємо під вашу ситуацію: кожна зустріч присвячена конкретним фінансовим завданням вашої сім’ї.

Обрати супровід

Що входить

  • шість персональних консультацій по 45 хвилин;
  • попередній збір інформації;
  • аналіз фінансової ситуації;
  • визначення пріоритетів;
  • короткі письмові підсумки й рекомендації;
  • підсумковий план дій на 12 місяців.
Як проходять шість зустрічей

1. Фінансова діагностика

  • доходи й основні витрати;
  • активи та зобов’язання;
  • наявні договори;
  • фінансові цілі;
  • основні ризики.

Результат: загальна фінансова картина й перелік пріоритетів.

2. Бюджет і фінансовий резерв

  • структура сімейного бюджету;
  • регулярні й нерегулярні витрати;
  • потрібний розмір резерву;
  • сума, яку можна спрямувати на ваші цілі.

Результат: робоча структура бюджету й план формування резерву.

3. Фінансовий захист сім’ї

  • основні фінансові ризики;
  • наявний страховий захист;
  • можливі прогалини або зайві витрати;
  • договори, які потребують окремої перевірки.

Результат: карта фінансових ризиків і перелік потрібних дій.

4. Великі фінансові цілі (залежно від вашої ситуації)

  • купівля нерухомості;
  • освіта дітей;
  • переїзд;
  • велика покупка;
  • кредитні зобов’язання;
  • власний бізнес.

Результат: пріоритетна ціль і реалістичний план, як її досягти.

5. Капітал і довгострокова стратегія

  • строки й вартість фінансових цілей;
  • наявні накопичення;
  • допустимий для вас рівень ризику;
  • потрібний обсяг регулярних внесків;
  • пенсійне планування.

Результат: основа довгострокової фінансової стратегії.

6. Підсумки та план на 12 місяців

  • оцінка вже виконаних кроків;
  • коригування початкових цілей;
  • питання, які ще залишилися відкритими;
  • наступні кроки.

Результат: персональний фінансовий план на найближчі 12 місяців.

Структура орієнтовна. Теми й послідовність зустрічей визначаємо разом з вами.

Що не входить автоматично

  • необмежений аналіз усіх договорів;
  • підготовка податкових або юридичних висновків;
  • добір і укладання конкретних продуктів;
  • супровід кредитної чи інвестиційної угоди;
  • постійна підтримка між консультаціями.

Додаткові послуги погоджуємо з вами окремо.

Олена Бойко, директорка Boiko Wealth Management GmbH

Хто консультує: Олена Бойко

Олена Бойко — директорка (Geschäftsführerin) Boiko Wealth Management GmbH. Консультує українською, німецькою, російською та англійською. Ми не прив’язані до одного банку, страхової компанії чи інвестиційного фонду. Мета — допомогти вам побачити повну картину ваших фінансів, визначити пріоритети й ухвалювати обґрунтовані рішення.

Boiko Wealth Management GmbH надає послуги в межах дозволів за §§ 34c, 34d, 34f і 34i GewO (Gewerbeordnung, німецький закон про підприємницьку діяльність). Дозволи за §§ 34d, 34f і 34i видала Торгово-промислова палата Мюнхена й Верхньої Баварії (IHK für München und Oberbayern), за § 34c — районна адміністрація берлінського округу Шпандау (Bezirksamt Spandau von Berlin).

Про командуДозволи та реєстрація

Забронювати консультацію

Якщо знадобиться практична реалізація

Якщо під час аналізу з’ясується потреба у страхуванні, інвестиціях, кредиті чи фінансуванні нерухомості, ви за бажанням можете замовити окрему консультацію Boiko Wealth Management GmbH у межах наших дозволів. Консультації та посередництво ми надаємо лише в межах дозволів за §§ 34c, 34d, 34f і 34i GewO.

Добір, порівняння й укладання конкретних рішень не входять автоматично у вартість «Фінансового фокусу» чи «Сімейної фінансової стратегії». Можливу форму винагороди за цей крок (гонорар, комісія від продукту або їх поєднання) ми повідомляємо заздалегідь.

  • Страхування: Boiko Wealth Management GmbH працює як незалежний страховий маклер (Versicherungsmakler).
  • Інвестиції: розберемо ваші цілі та варіанти накопичення, зокрема через фонди та ETF. Підбір конкретних фондів — окремий крок.
  • Іпотека й інші кредити: на консультації робимо огляд вашої ситуації та варіантів. Добір кредиту — окрема послуга, за яку ми не беремо гонорару.

Оплачена консультація не зобов’язує вас нічого укладати. Якщо згодом оформите договір через нас, ми не отримуємо подвійної оплати.

Докладніше про дозволи та реєстраціюНаші послугиОзнайомча бесіда

Опис послуги та гонорар

Платна консультація — окрема послуга, яку ви оплачуєте напряму. Страхові компанії за неї нам не платять. Гонорар — фіксована ціна обраного формату з ПДВ 19 %. Умови гонорару викладено в умовах надання послуги (AGB) , з ними ви погоджуєтеся під час бронювання, до початку консультації.

  • Фінансовий фокус — 150 € (ціна до підвищення у 2027 році): одна консультація на 45 хвилин з одного фінансового питання, онлайн або в офісі; фахова оцінка, можливі варіанти, 2–3 наступні кроки й короткий письмовий підсумок.
  • Сімейна фінансова стратегія — 750 €: шість консультацій по 45 хвилин протягом шести місяців від дати купівлі; попередній збір інформації, аналіз фінансової ситуації, пріоритети, короткі письмові підсумки й рекомендації та план дій на 12 місяців.

Гонорар за консультацію не поєднується з комісією за той самий продукт. Оплачена консультація не зобов’язує вас нічого укладати. Якщо згодом оформите договір через нас, ми не отримуємо подвійної оплати.

Умови та скасування

  • Безкоштовне перенесення — не пізніше ніж за 24 години. Уже призначену зустріч можна перенести і після шести місяців.
  • Вчасне скасування: повернення після листа на info@boikowm.de. Фінансовий фокус: вся сума. Сімейна стратегія: одна шоста ціни пакета за зустріч. Решта зустрічей залишається.
  • Пізнє скасування або неявка: повернення немає. Сесію вважають використаною.
  • Ще не призначені зустрічі пакета потрібно використати протягом шести місяців від дати купівлі.
  • Зустрічі призначені для сім’ї, і в них можуть брати участь члени сім’ї.
  • Додаткові розрахунки та консультації щодо продуктів погоджуємо окремо.
  • Право на відмову: протягом 14 днів після укладення договору ви можете відмовитися від нього без пояснення причин. Подробиці — в інформації про право на відмову (Widerrufsbelehrung) .
  • Якщо зустріч призначено в межах цих 14 днів, перед оплатою ви окремо погоджуєтеся, щоб ми почали надавати послугу раніше. Після повного виконання договору ви втрачаєте право на відмову.

Умови надання послуги (AGB)Інформація про право на відмову (Widerrufsbelehrung)Політика конфіденційності (Datenschutz)Первинна інформація (Erstinformationen)Impressum

Часті запитання

Чим платна консультація відрізняється від безкоштовної ознайомчої бесіди?

Ознайомча бесіда безкоштовна: обговорюємо ваші цілі й наступні кроки. Платну консультацію ви оплачуєте напряму, і вона повністю присвячена вашому питанню: аналіз, варіанти, план дій і письмовий підсумок. Продуктів на ній ми не продаємо.

Чи продаєте ви продукти під час консультації?

Ні. Якщо згодом знадобиться страхування, інвестиції чи фінансування, це окремий крок у межах наших дозволів, і про форму винагороди за нього ми повідомляємо заздалегідь. Оплачена консультація не зобов’язує вас нічого укладати. Якщо згодом оформите договір через нас, ми не отримуємо подвійної оплати.

Скільки коштує консультація і як її оплатити?

Фінансовий фокус коштує 150 € з ПДВ 19 %. Це ціна до підвищення у 2027 році. Пакет із шести зустрічей коштує 750 € з ПДВ 19 %. Оплата — картою онлайн під час бронювання.

Консультація проходить онлайн чи в офісі?

Як вам зручніше: онлайн або в нашому офісі в Ландсгуті (Neustadt 436, 84028 Landshut). Формат ви обираєте під час бронювання.

Як перенести або скасувати зустріч?

Безкоштовно перенести зустріч можна не пізніше ніж за 24 години, зокрема після шести місяців, якщо її вже призначено. У разі вчасного скасування повернемо суму після листа на info@boikowm.de: повну ціну фінансового фокуса або одну шосту ціни пакета за зустріч. Якщо скасувати пізніше або не прийти, повернення немає, сесію вважають використаною.

Скільки діє пакет і для кого зустріч?

Ще не призначені зустрічі потрібно використати протягом шести місяців від дати купівлі. Зустрічі призначені для сім’ї, і в них можуть брати участь члени сім’ї.

Забронювати консультацію

Оберіть послугу, формат і час. Після оплати зустріч з’явиться у вашому календарі.

Вартість: 150 € (з ПДВ 19 %) · 45 хвилин

1. Послуга та формат

Послуга *

В офісі: Neustadt 436, 84028 Landshut

2. Дата й час

Дата й час *

Ми тримаємо обраний час 20 хвилин, поки ви оплачуєте. Часовий пояс: Europe/Berlin (берлінський час).

Завантажуємо доступний час…

3. Контактні дані та підтвердження

наприклад, name@example.com

наприклад, +49 170 1234567 або номер месенджера

Сформулюйте одне головне питання, на яке хочете отримати відповідь

Обов’язкові згоди
Маєте питання до бронювання? Напишіть нам через сторінку контактів або почитайте Фінанси 101: від тривоги до ясності і статтю про те, що робити, коли дохід сім’ї зріс .
Забронювати консультацію

Cookies та сервіси

Ми використовуємо технічно необхідні cookies для роботи сайту. Додаткові сервіси (наприклад, аналітика) завантажуються лише після вашої згоди.

Необхідні Завжди активні