Finanzberatung

Persönliche Lösungen für Ihre Familienfinanzen

Bringen Sie Ordnung in Ihre Familienfinanzen und erhalten Sie einen klaren Plan

Es berät Olena Boiko, Geschäftsführerin der Boiko Wealth Management GmbH. Wir klären eine Frage in 45 Minuten oder entwickeln in sechs Terminen die Finanzstrategie Ihrer Familie. Sie bezahlen die Beratung direkt, Produkte verkaufen wir dabei keine.

Eine Frage klären Begleitung wählen

Für wen die Beratung passt

Die Beratung hilft Ihnen, wenn Sie eines dieser Themen klären möchten:

Familienbudget und laufende Ausgaben;
finanzielle Reserve;
Kredite und Schuldenlast;
finanzielle Absicherung der Familie;
Vorbereitung auf einen Immobilienkauf: Überblick über Ihre Situation und Ihre Finanzierungsoptionen;
Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Wir besprechen Ihre Ziele und Möglichkeiten der Vermögensbildung, auch mit Fonds und ETFs. Die Auswahl konkreter Fonds ist ein separater Schritt;
Analyse eines bestehenden Finanzvertrags, zum Beispiel einer in Deutschland abgeschlossenen Versicherung;
finanzielle Vorbereitung auf eine wichtige Lebensentscheidung.

Weniger geeignet, wenn

Sie eine Steuer- oder Rechtsberatung brauchen;
Sie bereits wissen, welchen Vertrag Sie abschließen möchten. Dann beginnen Sie am besten mit einem Erstgespräch : Wir besprechen Ihre Ziele und die nächsten Schritte.

Beratung buchen

Zwei Formate: Finanzieller Fokus und Familiäre Finanzstrategie

Finanzieller Fokus

Eine Frage — 45 Minuten — konkrete nächste Schritte

150 €

1 × 45 Min. · inkl. 19 % MwSt.

Preis vor der Erhöhung 2027.

Sie haben eine Finanzfrage, die Sie schon lange vor sich herschieben? In der persönlichen Beratung konzentrieren wir uns auf ein Thema Ihrer Wahl, analysieren Ihre aktuelle Situation und zeigen mögliche nächste Handlungsoptionen auf. Vor dem Termin füllen Sie einen kurzen Fragebogen aus und formulieren Ihre zentrale Frage. So nutzen wir die 45 Minuten bestmöglich.

Thema wählen und Beratung buchen

Das erhalten Sie

eine professionelle Einschätzung Ihrer Frage;
einen Überblick über mögliche Optionen;
2–3 konkrete nächste Schritte;
eine kurze schriftliche Zusammenfassung nach dem Termin.

Ablauf der Beratung

5 Min. — wir klären Ihre Frage und das gewünschte Ergebnis;
15 Min. — wir analysieren die Informationen, die Sie bereitgestellt haben;
15 Min. — wir besprechen mögliche Handlungsoptionen;
10 Min. — wir legen die nächsten Schritte fest.

Nicht im Preis enthalten

umfassende Prüfung aller Finanzverträge;
detaillierte mehrstufige Berechnungen;
Auswahl und Vergleich mehrerer Finanzprodukte;
Abschluss von Versicherungs-, Anlage- oder Finanzierungsverträgen;
Rechts- oder Steuerberatung.

Ist danach weitere Arbeit nötig, stimmen wir Umfang und Preis vorab mit Ihnen ab.

Familiäre Finanzstrategie

Sechs individuelle Beratungen, um die Familienfinanzen systematisch zu ordnen

750 €

6 × 45 Min. · inkl. 19 % MwSt.

jetzt buchen Sie den ersten Termin

Das Paket ist innerhalb von sechs Monaten ab Kaufdatum zu nutzen.

Dieses Format passt, wenn Sie das vollständige finanzielle Bild Ihrer Familie sehen, Prioritäten setzen und eine persönliche Strategie entwickeln möchten. Die Begleitung besteht aus sechs individuellen Terminen à 45 Minuten. Inhalt und Reihenfolge passen wir an Ihre Situation an: Jeder Termin widmet sich konkreten finanziellen Aufgaben Ihrer Familie.

Begleitung wählen

Das ist enthalten

sechs persönliche Beratungen à 45 Minuten;
vorbereitende Informationssammlung;
Analyse der finanziellen Situation;
Festlegung von Prioritäten;
kurze schriftliche Zusammenfassungen und Empfehlungen;
ein Maßnahmenplan für 12 Monate.

So laufen die sechs Termine ab

1. Finanzielle Diagnose

Einkommen und wesentliche Ausgaben;
Vermögen und Verbindlichkeiten;
bestehende Verträge;
finanzielle Ziele;
wesentliche Risiken.

Ergebnis: Gesamtbild Ihrer Finanzen und eine Liste der Prioritäten.

2. Budget und finanzielle Reserve

Struktur des Familienbudgets;
regelmäßige und unregelmäßige Ausgaben;
angemessene Höhe der Reserve;
verfügbarer Betrag für Ihre Ziele.

Ergebnis: eine funktionierende Budgetstruktur und ein Plan für den Aufbau der Reserve.

3. Absicherung der Familie

wesentliche finanzielle Risiken;
bestehender Versicherungsschutz;
mögliche Lücken oder überflüssige Kosten;
Verträge, die eine gesonderte Prüfung brauchen.

Ergebnis: eine Übersicht Ihrer finanziellen Risiken und eine Liste notwendiger Schritte.

4. Große finanzielle Ziele (je nach Ihrer Situation)

Immobilienkauf;
Ausbildung der Kinder;
Umzug;
größere Anschaffung;
Kreditverpflichtungen;
Gründung eines eigenen Unternehmens.

Ergebnis: ein vorrangiges Ziel und ein realistischer Plan, es zu erreichen.

5. Kapital und Langfriststrategie

Zeitrahmen und Kosten Ihrer finanziellen Ziele;
vorhandene Ersparnisse;
für Sie tragbares Risiko;
notwendige Höhe regelmäßiger Sparbeiträge;
Altersvorsorge.

Ergebnis: die Grundlage Ihrer langfristigen Finanzstrategie.

6. Bilanz und 12-Monats-Plan

Bewertung der bereits umgesetzten Schritte;
Anpassung der ursprünglichen Ziele;
offene Fragen;
nächste Schritte.

Ergebnis: ein persönlicher Finanzplan für die nächsten 12 Monate.

Die Struktur dient zur Orientierung. Themen und Reihenfolge legen wir gemeinsam mit Ihnen fest.

Nicht automatisch enthalten

unbegrenzte Analyse aller Verträge;
Erstellung von Steuer- oder Rechtsgutachten;
Auswahl und Abschluss konkreter Produkte;
Begleitung eines Kredit- oder Investmentgeschäfts;
laufender Support zwischen den Terminen.

Zusätzliche Leistungen vereinbaren wir separat mit Ihnen.

Olena Boiko, Geschäftsführerin der Boiko Wealth Management GmbH

Ihre Beraterin: Olena Boiko

Olena Boiko ist Geschäftsführerin der Boiko Wealth Management GmbH. Sie berät auf Deutsch, Ukrainisch, Russisch und Englisch. Wir sind nicht an eine einzelne Bank, Versicherung oder Fondsgesellschaft gebunden. Ziel ist ein vollständiges Bild Ihrer Finanzen, klare Prioritäten und fundierte Entscheidungen.

Die Boiko Wealth Management GmbH erbringt ihre Leistungen im Rahmen der Erlaubnisse nach §§ 34c, 34d, 34f und 34i GewO. Erlaubnisbehörde für §§ 34d, 34f und 34i: IHK für München und Oberbayern; für § 34c: Bezirksamt Spandau von Berlin.

Über das Team Erlaubnisse und Registrierung

Beratung buchen

Wenn praktische Umsetzung nötig wird

Zeigt sich in der Analyse Bedarf an Versicherung, Geldanlage, Kredit oder Immobilienfinanzierung, können Sie optional eine separate Beratung der Boiko Wealth Management GmbH im Rahmen unserer Erlaubnisse in Anspruch nehmen. Beratungs- und Vermittlungsleistungen erbringen wir nur im Rahmen der Erlaubnisse nach §§ 34c, 34d, 34f und 34i GewO.

Auswahl, Vergleich und Abschluss konkreter Lösungen sind nicht automatisch im Preis von „Finanzieller Fokus“ oder „Familiäre Finanzstrategie“ enthalten. Die mögliche Vergütung für diesen Schritt (Honorar, Provision oder eine Kombination) legen wir vorab offen.

Versicherungen: Die Boiko Wealth Management GmbH arbeitet als unabhängiger Versicherungsmakler.
Geldanlage: Wir besprechen Ihre Ziele und Möglichkeiten der Vermögensbildung, auch mit Fonds und ETFs. Die Auswahl konkreter Fonds ist ein separater Schritt.
Baufinanzierung und andere Kredite: In der Beratung verschaffen wir Ihnen einen Überblick über Ihre Situation und Ihre Optionen. Die Kreditauswahl ist eine separate Leistung, für die wir kein Honorar berechnen.

Die bezahlte Beratung verpflichtet Sie zu keinem Abschluss. Schließen Sie später einen Vertrag über uns ab, erhalten wir keine doppelte Vergütung.

Mehr zu Erlaubnissen und Registrierung Unsere Leistungen Erstgespräch

Leistungsbeschreibung und Honorar

Die kostenpflichtige Beratung ist eine eigenständige Leistung, die Sie direkt bezahlen. Versicherer zahlen uns dafür nichts. Das Honorar ist ein Festpreis für das gewählte Format inkl. 19 % MwSt. Die Honorarbedingungen stehen in unseren AGB . Ihnen stimmen Sie bei der Buchung zu, vor Beginn der Beratung.

Finanzieller Fokus — 150 € (Preis vor der Erhöhung 2027): eine Beratung von 45 Minuten zu einer Finanzfrage, online oder im Büro; professionelle Einschätzung, mögliche Optionen, 2–3 nächste Schritte und eine kurze schriftliche Zusammenfassung.
Familiäre Finanzstrategie — 750 €: sechs Beratungen à 45 Minuten innerhalb von sechs Monaten ab Kaufdatum; vorbereitende Informationssammlung, Analyse der finanziellen Situation, Prioritäten, kurze schriftliche Zusammenfassungen und Empfehlungen sowie ein Maßnahmenplan für 12 Monate.

Honorar und Provision für dasselbe Produkt fallen nicht gleichzeitig an. Die bezahlte Beratung verpflichtet Sie zu keinem Abschluss. Schließen Sie später einen Vertrag über uns ab, erhalten wir keine doppelte Vergütung.

Bedingungen und Absage

Kostenlose Verschiebung bis spätestens 24 Stunden vor dem Termin. Ein bereits vereinbarter Termin kann auch nach den sechs Monaten noch verschoben werden.
Rechtzeitige Absage: Erstattung nach E-Mail an info@boikowm.de. Finanzieller Fokus: der volle Betrag. Familiäre Finanzstrategie: ein Sechstel des Paketpreises je Sitzung. Die übrigen Sitzungen bleiben.
Späte Absage oder Nichterscheinen: keine Erstattung. Die Sitzung gilt als genutzt.
Noch nicht vereinbarte Termine des Pakets sind innerhalb von sechs Monaten ab Kaufdatum zu nutzen.
Die Termine sind für die Familie bestimmt und können innerhalb der Familie wahrgenommen werden.
Zusätzliche Berechnungen und Produktberatungen vereinbaren wir separat.
Widerrufsrecht: Sie können den Vertrag innerhalb von 14 Tagen nach Vertragsschluss ohne Angabe von Gründen widerrufen. Details finden Sie in der Widerrufsbelehrung .
Liegt der Termin innerhalb dieser 14 Tage, stimmen Sie vor der Zahlung gesondert zu, dass wir mit der Leistung früher beginnen. Bei vollständiger Vertragserfüllung verlieren Sie Ihr Widerrufsrecht.

AGB Widerrufsbelehrung Datenschutz Erstinformationen Impressum

Häufige Fragen

Was unterscheidet die kostenpflichtige Beratung vom kostenlosen Erstgespräch?

Das Erstgespräch ist kostenlos: Wir besprechen Ihre Ziele und die nächsten Schritte. Die kostenpflichtige Beratung bezahlen Sie direkt, und sie widmet sich ganz Ihrer Frage: Analyse, Optionen, Maßnahmenplan und schriftliche Zusammenfassung. Produkte verkaufen wir dabei keine.

Verkaufen Sie in der Beratung Produkte?

Nein. Brauchen Sie später eine Versicherung, eine Geldanlage oder eine Finanzierung, ist das ein separater Schritt im Rahmen unserer Erlaubnisse, und die Vergütung dafür legen wir vorab offen. Die bezahlte Beratung verpflichtet Sie zu keinem Abschluss. Schließen Sie später einen Vertrag über uns ab, erhalten wir keine doppelte Vergütung.

Was kostet die Beratung und wie bezahle ich?

Der Finanzielle Fokus kostet 150 € inkl. 19 % MwSt. Das ist der Preis vor der Erhöhung 2027. Das Paket mit sechs Terminen kostet 750 € inkl. 19 % MwSt. Sie bezahlen bei der Buchung online per Karte.

Findet die Beratung online oder im Büro statt?

Wie es Ihnen lieber ist: online oder in unserem Büro in Landshut (Neustadt 436, 84028 Landshut). Das Format wählen Sie bei der Buchung.

Wie kann ich einen Termin verschieben oder absagen?

Kostenlos verschieben können Sie bis spätestens 24 Stunden vor dem Termin, auch nach den sechs Monaten, wenn der Termin schon steht. Sagen Sie rechtzeitig ab, erstatten wir den Betrag nach einer E-Mail an info@boikowm.de: den vollen Preis beim Finanziellen Fokus, ein Sechstel des Paketpreises je Sitzung. Bei späterer Absage oder Nichterscheinen gibt es keine Erstattung, die Sitzung gilt als genutzt.

Wie lange gilt das Paket und für wen ist der Termin?

Noch nicht vereinbarte Termine sind innerhalb von sechs Monaten ab Kaufdatum zu nutzen. Die Termine sind für die Familie bestimmt und können innerhalb der Familie wahrgenommen werden.

Beratung buchen

Wählen Sie Leistung, Format und Termin. Nach der Zahlung erscheint der Termin in Ihrem Kalender.

Preis: 150 € (inkl. 19 % MwSt.) · 45 Minuten

1. Leistung und Format

Leistung *

Finanzieller Fokus — 150 € Familiäre Finanzstrategie — 750 € Sie wählen jetzt den Termin für die erste Beratung. Die Termine 2–6 stimmen wir dabei mit Ihnen ab.

Terminformat *

Im Büro: Neustadt 436, 84028 Landshut

2. Datum und Uhrzeit

Datum und Uhrzeit *

Wir halten den gewählten Termin 20 Minuten für Sie frei, während Sie bezahlen. Zeitzone: Europe/Berlin.

Verfügbare Termine werden geladen…

3. Angaben und Bestätigung

Vor- und Nachname *

E-Mail *

z. B. name@beispiel.de

Telefon oder Messenger *

z. B. +49 170 1234567 oder 0170 1234567

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Formulieren Sie eine zentrale Frage, auf die Sie eine Antwort möchten

Pflichtangaben Ich habe die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB), die Datenschutzerklärung und die Widerrufsbelehrung zur Kenntnis genommen und erkläre mich mit dem Abschluss des Vertrags einverstanden. Ich bin mit den Honorarbedingungen für die Beratung gemäß den AGB einverstanden.

Fragen vor der Buchung? Schreiben Sie uns über die Kontaktseite oder lesen Sie Finance 101: Vom finanziellen Stress zur Klarheit und unseren Beitrag dazu, was zu tun ist, wenn das Familieneinkommen steigt .

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